Deducciones autonómicas para la Renta 2024
Si ya tienes una hipoteca, o si estás pensando en comprar una vivienda, conocer las deducciones autonómicas que puedes aplicar en la declaración de la renta puede ayudarte a ahorrar cada año.
Este artículo de gibobs.com te ayudaremos a entender cómo funcionan las deducciones autonómicas para la Renta 2024, tanto si ya estás pagando tu casa como si vas a hipotecarte próximamente.
¿Cuáles son las deducciones autonómicas para la Renta 2024?
Además de las deducciones estatales, cada comunidad autónoma establece sus propias bonificaciones fiscales en función de las necesidades y políticas locales. Estas deducciones pueden aplicarse sobre aspectos como la compra de vivienda habitual, alquiler, nacimiento de hijos, o situaciones personales y familiares.
A continuación, te dejamos un resumen por comunidad autónoma con las principales deducciones que podrías aprovechar si resides en alguna de ellas:
Andalucía
- Deducción por adquisición o rehabilitación de vivienda habitual para jóvenes.
- Deducción por alquiler para menores de 35 años, familias numerosas o personas con discapacidad.
Aragón
- Deducción por adquisición de vivienda en núcleos rurales.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual para menores de 36 años.
Asturias
- Deducción por adquisición o adecuación de vivienda habitual para personas con discapacidad.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual.
Illes Balears
- Deducción por alquiler de vivienda habitual para menores de 36 años o con discapacidad.
- Deducción por inversión en vivienda habitual para jóvenes.
Canarias
- Deducción por gastos en obras de rehabilitación de la vivienda habitual.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual.
Cantabria
- Deducción por alquiler de vivienda habitual.
- Deducción por adquisición de vivienda en zonas rurales en riesgo de despoblamiento.
Castilla-La Mancha
- Deducción por adquisición de vivienda habitual para jóvenes en zonas rurales.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual para menores de 36 años.
Castilla y León
- Deducción por adquisición de vivienda habitual en zonas rurales.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual para jóvenes.
Cataluña
- Deducción por alquiler de la vivienda habitual.
- Deducción por nacimiento o adopción de hijos.
Comunidad Valenciana
- Deducción por adquisición o alquiler de vivienda habitual para jóvenes.
- Deducción por obras de mejora de la vivienda habitual.
Extremadura
- Deducción por adquisición o rehabilitación de vivienda habitual para jóvenes.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual.
Galicia
- Deducción por alquiler de vivienda habitual para menores de 35 años.
- Deducción por inversión en vivienda habitual para familias numerosas o personas con discapacidad.
Madrid
- Deducción por alquiler de vivienda habitual para menores de 35 años.
- Deducción por gastos educativos y por nacimiento o adopción.
Murcia
- Deducción por inversión en vivienda habitual para menores de 35 años.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual.
Navarra y País Vasco
- Estas comunidades forales tienen regímenes fiscales propios. En general, se contemplan deducciones similares a las del Estado, pero con porcentajes o límites diferentes.
La Rioja
- Deducción por adquisición de vivienda habitual para jóvenes.
- Deducción por alquiler de vivienda habitual.
Cada una de estas deducciones tiene requisitos específicos, por lo que te recomendamos revisar con detalle la normativa de tu comunidad o contar con un asesor que te ayude a aplicarlas correctamente.
¿Qué se puede desgravar en la renta?
Cuando llega el momento de presentar la declaración de la renta, una de las preguntas más habituales es: ¿qué gastos se pueden desgravar para reducir el importe a pagar o aumentar la devolución?
En España, la Agencia Tributaria permite la deducción de diferentes conceptos, tanto a nivel estatal como autonómico. Estas deducciones pueden aplicarse a vivienda, familia, empleo, educación, inversión, donaciones y otros gastos específicos.
A continuación, te explicamos qué se puede desgravar en la renta 2024 (correspondiente al ejercicio fiscal 2024), con ejemplos prácticos para que puedas aprovechar al máximo todas las ventajas fiscales
Deducciones relacionadas con la vivienda
Si tienes una hipoteca o vives de alquiler, es posible que puedas aplicar alguna deducción:
- Deducción por inversión en vivienda habitual: Disponible solo para quienes compraron su vivienda antes del 1 de enero de 2013 y siguen aplicando la deducción.
- Deducción por alquiler: Solo aplicable en algunas comunidades autónomas para jóvenes, familias numerosas o personas con discapacidad.
- Deducción por rehabilitación y mejora de vivienda: Incluye obras de eficiencia energética, eliminación de barreras arquitectónicas y otras reformas.
Deducciones por familia y conciliación
Las familias pueden acceder a diferentes beneficios fiscales:
- Deducción por maternidad: Hasta 1.200 € para madres trabajadoras con hijos menores de 3 años.
- Deducción por familia numerosa o monoparental con dos hijos: Puede llegar a 1.200 € anuales, ampliable en función del número de hijos.
- Deducción por ascendientes o descendientes con discapacidad: Beneficio para quienes tienen familiares a cargo con un grado de discapacidad superior al 33%.
Deducciones por empleo y actividades económicas
Si eres trabajador por cuenta propia o ajena, también puedes aplicar ciertas deducciones:
- Gastos deducibles para autónomos: Incluye suministros, alquiler de oficina, material de trabajo y gastos de vehículo si están afectos a la actividad económica.
- Deducción por aportaciones a planes de pensiones: El límite de aportación deducible es de 1.500 € anuales en planes individuales y 8.500 € en planes de empresa.
Deducciones por educación y formación
En algunas comunidades autónomas, existen deducciones para:
- Gastos en guarderías y colegios: Aplicable en ciertas regiones para familias con hijos pequeños.
- Deducción por compra de material escolar y libros de texto.
- Deducción por enseñanza de idiomas o estudios universitarios.
Deducciones por inversión y ahorro
Para quienes han realizado inversiones, también hay beneficios fiscales:
- Deducción por inversión en empresas de nueva creación (Startups): 30% sobre una inversión de hasta 60.000 €.
- Deducción por compra de acciones o participaciones en empresas que cumplan requisitos específicos.
Deducciones por donaciones
Si has realizado donaciones a ONGs, entidades sin ánimo de lucro o fundaciones, puedes deducir hasta:
- 80% de los primeros 150 € donados.
- 35% del resto de la cantidad donada (aumenta al 40% si se ha donado a la misma entidad durante tres años consecutivos).
Otras deducciones autonómicas
Además de las deducciones estatales, cada comunidad autónoma tiene sus propias bonificaciones fiscales, que pueden incluir:
- Deducciones por alquiler de vivienda habitual.
- Deducciones por compra o rehabilitación de vivienda en zonas rurales.
- Beneficios fiscales para familias numerosas.
- Deducciones por gasto en transporte público o compra de vehículos eléctricos.
Aquí te dejamos una tabla resumen con todo lo que te puedes desgravar en la renta 2024 para que lo veas claro:
Como ves, desgravar gastos en la renta puede ayudarte a reducir tu factura fiscal o aumentar tu devolución. Es importante revisar todas las deducciones aplicables según tu situación personal y tu comunidad autónoma para no dejar pasar ninguna oportunidad de ahorro.
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